Como a conciliação bancária funciona no Valerium hoje

Muita plataforma promete 'conectar seu banco automaticamente' e entrega uma experiência frágil, cheia de reautorizações e dados incompletos. Preferimos ser diretos: hoje, no Valerium, a conciliação bancária funciona a partir do extrato que você importa — de qualquer banco. É simples, previsível e não depende da disponibilidade de uma integração de terceiros.

Como funciona hoje

Você exporta o extrato do seu banco (CSV) e importa em Transações. O Valerium mapeia as colunas, você revisa antes de confirmar, e a partir daí as regras de categorização que você configura se aplicam automaticamente às transações que combinam. Recibos e faturas podem ser anexados a qualquer transação — por upload individual ou em lote — para manter tudo rastreável.

Categorização por regras, não adivinhação

Regras são previsíveis: você define que transações com determinada descrição ou de determinado valor caem em determinada categoria, e o Valerium aplica isso de forma consistente, sempre. Isso é diferente de uma IA que 'adivinha' a categoria e erra silenciosamente. Você fica no controle do que entra em cada linha do seu DRE.

• —Importação de extrato (CSV) de qualquer banco
• —Categorização por regras que você define e reaplica automaticamente
• —Recibos e faturas anexados às transações, um a um ou em lote
• —Conciliação e aprovações de transação com controle por papel do usuário

Conexão bancária automática: no roadmap

A conexão bancária automática — sem precisar exportar e importar um arquivo — está no nosso roadmap. Quando ela chegar, o extrato que você já usa hoje continua funcionando do mesmo jeito; a automação só remove uma etapa manual, não muda a categorização por regras nem como os recibos ficam anexados às transações.

Preferimos entregar uma importação de extrato que funciona sempre a prometer uma conexão automática que falha silenciosamente.

Ser claro sobre o que existe hoje é parte de como construímos o Valerium. A conciliação bancária por extrato já resolve o problema real — organizar e entender o fluxo de caixa — e a conexão automática, quando chegar, só vai tornar o primeiro passo mais rápido.